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ファイナンシャルアドバイザーは、投資戦略、投資ファンド、債券、株式について人々にアドバイスします。彼らは銀行や証券会社、あるいは保険会社で働くことができます。ファイナンシャルアドバイザーになるには、通常、少なくとも学士号と金融サービス業界での少しの経験が必要です。ほとんどのコンサルタントは、専門的な資格も持っています。

ステップ

パート1/3：必要なスキルと教育を習得する

1. 

   金融関連のキャリアで学士号を取得します。 ほとんどのコンサルタントは、経済学や会計などの分野で少なくとも大学院の学位を持っています。興味があり、職業として持ちたい分野を選択してください。
   • 不動産および退職後の計画、所得税、投資戦略、リスク管理に関する入門コースを受講してください。次に、最も興味のある分野で上級コースを受講します。
   • ファイナンシャルアドバイザーの主な学歴は、経済学、会計科学、保険数理科学、数学、コンピューターサイエンスです。

2. 

   
   
   認定のための準備プログラムを探してください。 専門的な資格を取得したい場合は、証明書試験の準備のために特別に設計されたプログラムが大いに役立ちます。
   • カナダなどの一部の国では、ファイナンシャルアドバイザーとして働きたい人には、CFPが義務付けられていますが、他の認定やライセンスも同等のものとして受け入れられています。

3. 

   
   
   あなたがまだ大学にいる間にインターンシップを探してください。 多くのファイナンシャルアドバイザーは、コースを終了する前にインターンとしてキャリアを開始します。彼がインターンシップを取得した場合、彼はあなたに金融サービス業界での連絡先と経験を与えることができます。
   • 大学には通常、利用可能なインターンシップに関する情報や、場所を取得するのに役立つその他のリソースがあります。
   • 一部のインターンシップは、学位の単位としてカウントできます。

4. 

   
   
   いくつかの心理学コースを受講してください。 ファイナンシャルアドバイザーとして、あなたは人々に助言することに多くの時間を費やします。彼らがどのように考え、行動するかを少し理解することは、顧客にアドバイスし、市場を予測するのに役立ちます。
   • 心理学コースは、対人スキルとコミュニケーションスキルの開発にも役立ちます。これは、クライアントとの仕事を始めるときに非常に役立ちます。

5. 

   修士号または博士号を取得してさらに進んでください。 大学院の学位はあなたをより価値のあるファイナンシャルアドバイザーにします。あなたは給料の増加を得ることができます、そしてあなたがあなた自身のビジネスを開くならば、あなたのサービスのためにより多くを請求することができます。
   • 職業および大学院の学位も他の扉を開きます。たとえば、法学位を取得した場合、クライアントに法的および財務的なアドバイスを提供できます。
   • 金融、ビジネス、または経済学の修士号または博士号をお持ちの場合は、認定試験をスキップできる場合があります。

パート2/3：仕事の経験を積む

1. 

   金融サービス業界でジュニアポジションを見つけましょう。 卒業証書を取得する前であっても、ジュニアレベルのポジションは、関連する仕事を理解するのに役立ちます。また、ファイナンシャルアドバイザーとチャットする機会も与えられます。
   • たとえば、銀行の出納係や証券会社の従業員として働くことができます。
   • 保険会社は、特に退職後の計画業界で働きたい場合は、ファイナンシャルアドバイザーとしてのキャリアの準備を支援することもできます。

2. 

   いくつかのトレーニングを行います。 大規模な投資会社は、多くの場合、新しいファイナンシャルアドバイザーを正式なトレーニングプログラムに参加させます。このプログラムでは、シニアアドバイザーと一緒に仕事をしたり、認定やライセンスに関する追加の教育を受けたりします。
   • これらのプログラムは通常1年以上続き、試験に合格してファイナンシャルアドバイザーとして成功するために必要なスキルと知識を提供します。
   • 大規模で確立された企業は、競争の激しいトレーニングプログラムを実施する傾向があります。受け入れられるには、高い評価と非の打ちどころのない参照が必要になります。また、研究プロジェクトやコンテストなど、他の候補者とあなたを差別化する可能性のある他の機会を探してください。

3. 

   小さな会社から始めてみてください。 大規模な投資会社でのトレーニングは非常に競争が激しいですが、中小企業は多くの場合、実際に多くの学習機会を提供し、上級コンサルタントとの独占的な時間を提供します。
   • 独立した投資会社は、多くの場合、一部の大企業よりも幅広い商品にアクセスできるため、幅広い経験とキャリアの柔軟性が得られます。
   • 特に中小企業の場合は、過去とその企業およびそこで働く人々の評判を調査してください。特にキャリアの早い段階で、詐欺的または非倫理的な活動に巻き込まれるのは良くありません。

4. 

   あなたの会社を開くために働きなさい。 あなたは確立された会社で働くことに満足するか、あなたが自分で冒険したいと思うことができます。あなた自身の会社を開くことはあなたにあなたのビジネスに対するより多くの柔軟性とコントロールを与えるでしょう。
   • トレーニング中は、作業プロセスを簡素化し、より効率的にする方法に焦点を当てます。あなたが働いている会社の方針を学びますが、それらの方針をより良く機能させるためにどのように適応させることができるかについて考えてください。

パート3/3：ライセンスと認定の取得

1. 

   どんな仕事が好きか決めてください。 ファイナンシャルアドバイザーはいくつかの分野で働いており、いくつかの専門的なライセンスと認定を持っている場合があります。どのパスを使用するかがわかれば、必要な認定またはライセンスがわかります。
   • ライセンスと認定は、複数取得すると高額になる可能性があり、複数取得しても、必ずしもファイナンシャルアドバイザーとしての価値が高まるとは限りません。やりたいことを賢く選択してください。
   • たとえば、複雑なグローバルトランザクションや海外投資の機会がもっと好きな場合は、公認金融アナリスト（CFA）として認定を受けることができます。
   • 保険会社で働きたい場合は、認可された保険代理店である必要があります。

2. 

   パーソナルファイナンスコンサルタントになりたい場合は、CFP（Certified Financial Planner）になりましょう。 CFPは、ファイナンシャルアドバイザーが利用できる最も柔軟な認定の1つです。一部の国では、この認定がないと、ファイナンシャルアドバイザーとして一般の人々と協力することはできません。
   • この指定は、投資商品の購入および販売を許可しません。それは単なる専門的な資格です。コンサルタントとしてやりたい仕事の種類によっては、他のライセンスが必要になる場合があります。
   • CFPを取得するには、学位と3年の経験があり、2日間の10時間の試験を受ける必要があります。大学で試験対策教室を受講したり、自分で勉強したりできます。

3. 

   グローバル投資に焦点を当てたキャリアに投資したい場合は、CFAを取得してください。 この認定資格は、主に大規模なグローバル投資ポートフォリオに対処するため、または金融リサーチアナリストになるための準備をします。
   • CFAの資格を得るには、少なくとも学士号とファイナンシャルアドバイザーとしての4年の経験が必要です。 CFAは、CFAインスティテュートによって提供されます。CFAインスティテュートは、3つのフェーズに分かれた自主学習プログラムを提供し、各フェーズの最後に6時間の試験を行います。認定を受けるには、研究所の正会員になる必要があります。
   • CFAは、世界中で認められているキャリアの違いであり、ファイナンシャルアドバイザーの競争の激しい市場で際立つのに役立ちます。また、メリルリンチやJPモルガンチェースなどの主要な投資会社と協力する機会も与えられます。

4. 

   登録投資顧問（RIA）になり、投資アドバイスの支払いを受けます。 他のファイナンシャルアドバイザーは、雇用主から給与や投資商品の販売手数料を受け取る場合があります。ただし、RIAをお持ちの場合、クライアントは投資アドバイスに対して直接支払います。
   • 一般的な投資アドバイスの支払いを受けている場合は、RIAは必要ありません。ただし、当該商品の売買に関してお客様に具体的な投資アドバイスを行う場合は、投資顧問として登録する必要があります。
   • この指定には、国の法律および管理するポートフォリオのサイズに応じて、他のライセンスと登録が必要になる場合があります。

5. 

   証券委員会に登録します。 管理する投資額によっては、証券の登録が必要になる場合があります。登録するには料金を支払う必要があり、別の方法でファイナンシャルアドバイザーとしての能力を証明または証明する必要がある場合があります。
   • 一般的に、顧客に代わって直接投資や商品を売買するコンサルタントは、証券委員会に登録する必要があります。この要件は通常、合計でR $ 550,000.00を超える投資を行うポートフォリオを管理する人に適用されます。
   • 国の委員会に加えて、州または地方の規制機関に登録する必要がある場合もあります。

6. 

   保険を利用するために必要なライセンスを取得します。 保険会社で働いている場合は、認可された保険代理店である必要があります。このライセンスでは通常、保険法の知識を示すためにテストを受ける必要があります。
   • 保険免許は通常、ファイナンシャルアドバイザーが必要とする最も簡単なものです。料金を支払って2、3時間の試験を受けるだけです。

7. 

   継続教育を続けます。 多くのライセンスと認定には、それらを維持するために満たさなければならない継続的な教育要件があります。また、毎年更新料を支払う必要があるのも普通です。
   • たとえば、保険免許はファイナンシャルアドバイザーが取得するのが最も簡単なものの1つですが、通常、継続教育への十分な投資を維持する必要があります。
   • 継続教育はまた、顧客とその投資の成功に直接影響を与える可能性のある市場と投資の傾向について最新の状態に保ちます。
   • 継続教育は、免許を維持するためにやらなければならないことではなく、可能な限り最高のファイナンシャルアドバイザーになるためにやりたいことだと考えてください。